Tài chínhNgân hàng

Mutual Funds: đánh giá lợi nhuận. Quy tắc lựa chọn quỹ tương hỗ

Mỗi nhà đầu tư muốn biết đâu là đầu tư với lợi nhuận tối đa. Một công cụ như vậy là Mutual Investment Funds, viết tắt là Mutual Funds. Xếp hạng về khả năng sinh lợi của họ liên tục thay đổi, và phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Chúng tôi sẽ cố gắng hiểu cụ thể hơn loại công cụ tài chính đó là gì, lợi ích của nó có gì. Chi tiết hơn về Quỹ Mutual là gì, đánh giá về khả năng sinh lời của họ, và những gì họ cần biết trước khi đầu tư, sau này trong bài báo.

Quỹ đầu tư lẫn nhau là gì

Quỹ tương hỗ là một quỹ tiền mặt, bao gồm cổ phần (đơn vị) của nhà đầu tư mà không có sự tham gia của pháp nhân và các tổ chức ngân hàng. Quản lý nó, thay vì cố gắng để tăng các quỹ này, công ty quản lý, mà họ kết luận một thỏa thuận. Nó được một khoản tiền thưởng nhất định cho nó, và các nhà đầu tư - tăng cường vốn.

Một ví dụ

Để hiểu rõ hơn, chúng tôi mô phỏng tình hình: trong vườn hợp tác xã, một cây táo được bán, trong một năm sẽ có kết quả. Một người không có cơ hội để mua nó, anh mời bạn bè đầu tư mua cây táo cùng nhau, để cùng nhau tạo ra thu nhập. Kết quả là họ tạo thành một quỹ tương hỗ và tin tưởng vào một người. Cây táo được mua, mà trong một năm bắt đầu mang lại thu nhập. Bạn bè phân chia nó theo phần vốn trong quỹ. Nhưng không có đảm bảo rằng cây sẽ không khô lên vào ngày mai hoặc sẽ sinh hoa trái. Bạn bè có thể đầu tư tiền và mất tất cả.

Quỹ tương hỗ, có năng suất thay đổi hàng ngày, được cấu trúc theo cùng một cách. Công ty quản lý thu hút tiền của khách hàng và tạo thành cổ phần từ họ. Không có nghĩa là bất cứ điều gì nếu tên của quỹ được liên kết với bất kỳ ngân hàng nào, ví dụ như các quỹ tương hỗ của Sibbank là khả năng sinh lời, PJSC "Sberbank" không đảm bảo xếp hạng.

Một nhà đầu tư cũng có thể mất tiền của mình, mặc dù công ty quản lý thực sự liên kết với nó, không giống như tiền gửi ngân hàng, lợi nhuận trong đó được bảo đảm bởi cả ngân hàng và công ty bảo hiểm, vì tất cả tiền gửi của dân cư được bảo hiểm cho các tình huống không lường trước được

Quỹ đầu tư lần thứ nhất

Các công cụ tài chính đầu tiên xuất hiện ở Hoa Kỳ vào năm 1924. Nhưng trong cuộc khủng hoảng kinh tế, người Mỹ không tin tưởng vào các công ty quản lý. Để mang những người không quen thuộc tiền để sở hữu không biết những gì? - đây là cách mà công dân bình thường đã có lý do tại thời điểm đó.

Phát triển quỹ tương hỗ

Sự bùng nổ trong quỹ tương hỗ được đưa ra vào đầu những năm 1950. Vào thời điểm đó, dân số Hoa Kỳ đã "chín muồi" để hiểu các công cụ tài chính như vậy.

Ở thị trường trong nước, các quỹ tương hỗ bắt đầu xuất hiện vào giữa những năm 1990.

Ngày nay ở Nga công ty ổn định nhất, cho thấy một động lực tích cực trong sự tăng trưởng của thu nhập của cổ đông từ năm này sang năm, là "Sberbank. Công ty Đầu tư Đáng tin cậy ".

Các loại quỹ tương hỗ

Tiếp theo, chúng tôi liệt kê các loại quỹ tương hỗ. Đánh giá về khả năng sinh lời của họ, cũng như rủi ro, trực tiếp phụ thuộc vào loại quỹ:

  • Trái phiếu kho ngoại quan. Phương thức đầu tư vào trái phiếu được coi là rủi ro ít nhất, nhưng năng suất của chúng thấp hơn các loại khác. Người ta tin rằng một công cụ như vậy là cần thiết để tiết kiệm vốn mà không có nguy cơ mất mát.
  • Khuyến mại. Với số tiền của cổ đông, cổ phần của nhiều công ty được mua, trong đó cả lợi nhuận và thiệt hại phụ thuộc.
  • Hỗn hợp. Vàng ban đầu có ý nghĩa trong chiến lược đầu tư.
  • Liên doanh. Các nhà đầu tư đầu tư mua chứng khoán của các công ty tham gia vào thị trường với các sản phẩm sáng tạo khác nhau. Hơn một nửa trong số đó là không có lợi, nhưng một giao dịch thành công là đủ, và tất cả các thiệt hại được bồi thường, và lợi nhuận sẽ tăng lên.
  • Thế chấp. Đầu tư vào tiền của các cổ đông trong bất động sản nhà ở hoặc thương mại.
  • Hedge. Các rủi ro nhất, nhưng đồng thời, các quỹ có lợi nhất. Công ty tín thác giám sát sự biến động của thị trường, và điều chỉnh cho họ, do đó chơi trên một sự suy giảm, hoặc tăng trưởng.

SIFs của Sberbank: lợi nhuận. «Ngành tiêu dùng»

Bây giờ, thêm về một trong những sản phẩm đầu tư từ Sberbank - quỹ tương hỗ "ngành tiêu dùng". Ưu điểm của nó:

  • Rủi ro tối thiểu.
  • Khả năng của một khoản tiền gửi 15.000 rúp.
  • Đồng thời, bạn có thể đầu tư vào một số quỹ tương hỗ.

Đến nay, các quỹ thành công nhất "Sberbank" (lợi nhuận) - "Ngành tiêu dùng". Các nhận xét của các nhà đầu tư, tất nhiên, là mâu thuẫn. Nhưng cho năm 2016, "Ngành tiêu dùng" nằm trong top ten trong số tất cả các quỹ đầu tư theo lợi nhuận. Lĩnh vực hàng tiêu dùng ít nhất là trong các năm khủng hoảng, và do đó, công cụ này, như trước, có triển vọng tăng trưởng tốt.

Rủi ro

Mặc dù thực tế rằng đây là một phần mở rộng tài chính từ Sberbank, đảm bảo cho việc bảo toàn tiền, và đặc biệt là về thu nhập, nó sẽ không cho. Các quỹ tương hỗ từ ngân hàng Nga lớn nhất cho đến nay, mặc dù là một trong những ngân hàng ổn định nhất, nhưng bất cứ ngày nào cũng có thể phá sản. Các nhà đầu tư trong trường hợp này sẽ không nhận được khoản tiền bảo hiểm, vì các công cụ đó không thuộc Luật Bảo hiểm Tiền gửi bắt buộc.

Chúng tôi hy vọng rằng bây giờ rõ ràng SIFs của Sberbank là gì. Năng suất trên chúng có thể từ số dư âm đến 30-50% một năm. Đây là cao hơn nhiều so với tiền gửi.

Theo quy định, họ có SIFs giới hạn về lợi nhuận của "Sberbank" . Điều này là dễ hiểu: công ty "Sberbank. Quản lý tài sản "chỉ cố gắng đầu tư vào tài sản được kiểm toán để giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra. Ví dụ, một quỹ đầu tư đơn lẻ như "Ilya Muromets" có lợi tức là 3% chỉ với 14% một năm. Do đó, thông tin phản hồi tiêu cực từ các nhà đầu tư mới bắt đầu, có thể được hiểu: ngay cả đối với tiền gửi ngân hàng thông thường mà không có rủi ro, với một chương trình bảo hiểm tiền gửi (nhớ, quỹ tương hỗ không thuộc nó) trong 3 năm bạn có thể có được nhiều lợi nhuận.

Có khả năng trong một vài năm cổ đông thậm chí có thể bị mất tiền từ tiền gửi ban đầu.

Do đó, cần phải suy nghĩ kỹ trước khi quyết định đầu tư vào một công cụ tài chính như vậy.

Phân tích ngành tiêu dùng

Quỹ tương hỗ "Ngành tiêu dùng" chiếm một trong những vị trí dẫn đầu về khả năng sinh lợi trong 3 năm tại "Sberbank" - lợi nhuận trên 130 phần trăm. Ví dụ, so với tiền gửi ngân hàng 5-6%. Do đó kết luận - quỹ tương hỗ có thể mang lại lợi nhuận đáng kể, so với tiền gửi ngân hàng thông thường.

Nhưng tại sao quỹ này lại là nhà lãnh đạo? Đó là tất cả về chiến lược đầu tư: UIF gửi tiền đến cổ phần của các công ty Nga sản xuất hàng tiêu dùng để sử dụng nội bộ. Về cơ bản, đây là ba nhóm:

Trong điều kiện trừng phạt kinh tế và lực lượng phản công, cũng như cuộc khủng hoảng, chiến lược này là thành công nhất. Nhưng mọi thứ có thể thay đổi khi thị trường bắt đầu phát triển ở các khu vực khác. Do đó, nhà đầu tư cần không chỉ phân tích lợi nhuận trong những năm trước, mà còn để nghiên cứu sâu hơn về tình hình kinh tế trong nước và thế giới.

Similar articles

 

 

 

 

Trending Now

 

 

 

 

Newest

Copyright © 2018 vi.birmiss.com. Theme powered by WordPress.