Gian lận là gì? Các loại, đề án, ví dụ về gian lận. Trách nhiệm gian lận

Gian lận là lấy tài sản của người khác bằng cách lừa dối. Trong thực tế, đây là cùng một hành vi trộm cắp. Sự khác biệt duy nhất là có thể ăn cắp tiền hoặc đồ vật có giá trị nhờ sự tin cậy của nạn nhân. Trong xã hội hiện đại, gian lận đã trở nên phổ biến. Những kẻ tấn công tìm ra cách thức và phương pháp lừa dối mới để chiếm lấy lợi ích của người khác. Để tránh rắc rối, bạn nên biết các loại hình gian lận chính.

Trò chơi đường phố và xổ số thể hiện

Mọi người luôn luôn tìm cách làm giàu nhanh chóng. Kẻ tấn công đã sử dụng mong muốn này từ thời cổ đại. Cách gian lận cổ xưa nhất đang chơi một cái cọc. Các quy tắc khá đơn giản. Có ba chiếc đinh trên bàn, dưới một trong số đó là quả bóng. Nếu người chơi đoán chính xác nơi anh ta bị giấu, anh ta có thể giành chiến thắng. Và để chơi, trước tiên bạn phải gửi một khoản tiền nhất định. Bản chất của gian lận là đoán những gì thimble là một quả bóng gần như không thể. Ban đầu, một kẻ tấn công có thể rút ra một người vào trò chơi, đó là, cho anh ta một chiến thắng. Lừa dối trả cho một số nỗ lực mới để tăng gấp đôi số tiền thắng. Nhưng để trả lại tiền, than vãn, nó là không thể.

Chơi một chiếc mũ trùm là không có gì hơn so với sự lúng túng của tay kẻ tấn công. Quả bóng, nằm dưới gai, được làm bằng chất dẻo. Nó có thể dễ dàng nén và phù hợp với nắm tay. Nó chỉ còn lại để đánh lạc hướng người đó để anh ta không nhận thấy sự man rập này.

Express-xổ số hoạt động trên cùng một nguyên tắc. Ban đầu, một người mua vé và giành chiến thắng nhỏ. Có hứng thú. Vấn đề là trống và vé xổ số giả. Hơn nữa, không ai khác có thể giành chiến thắng. Mỗi kẻ tấn công phải là một nhà tâm lý học giỏi. Chỉ cần chọn những từ đúng, để "nạn nhân" tin vào khả năng thắng lớn. Trên thực tế, đây là một tội phạm thực sự. Gian lận ở tất cả các kích cỡ bị truy tố theo luật.

Thông thường, các trò gian lận trên đường phố đang bị một nhóm người đánh đập. Người ta có thể "làm việc" với một cái cọc hoặc xổ số, một người khác sẽ lôi kéo mọi người. Có thể trong đám đông sẽ là một người đàn ông quản lý để giành chiến thắng thời gian sau khi thời gian. Nhiều khả năng, nó là một phụ kiện của một nhóm hình sự.

Trò chơi bài

Gian lận truyền thống với thẻ. Ngay khi cờ bạc xuất hiện, những kẻ xâm nhập bắt đầu phát minh ra cách mới để thu giữ tài sản và tiền của người khác. Thậm chí còn có một nghề thievish. Một người đánh lừa người có thẻ được gọi là kẻ lừa đảo. Anh ấy không chỉ chơi bài hoàn hảo và biết nhiều thao tác, mà còn là một nhà tâm lý học tuyệt vời, anh ấy có thể đánh lạc hướng một người bằng cử chỉ hoặc biểu cảm trên khuôn mặt. Thông thường, kẻ lừa đảo thẻ không làm việc một mình. Trong các nhà tù, toàn bộ các trường học và các tập đoàn được tổ chức để đào tạo các chuyên gia đó. Nhân tiện, thu nhập không nằm trong túi của tội phạm, nhưng được chia đều giữa các thành viên của nhóm.

Trò chơi bài là một thế giới với các quy tắc và ngôn ngữ riêng của nó. Trên thực tế, bản thân thẻ không phải là một phần của tội phạm. Mặc dù thực tế cờ bạc bị cấm ở nhiều thành phố và quốc gia, bản đồ phát triển hoàn hảo tư duy logic. Dấu hiệu gian lận chỉ đạt được khi một trong những người tham gia bị thiệt hại vật chất hoặc đạo đức. Mong muốn để có rủi ro là nam châm lớn nhất thu hút mọi người chơi bài. Rốt cuộc, nhiều người chơi cho tiền hoặc cho các giá trị vật chất khác. Cờ bạc, kể cả các trò chơi bài, thường gây nghiện. Loại bỏ đó oh, làm thế nào khó khăn. Than ôi, không nhiều người có thể làm ...

Trò chơi bài ngày nay là bất hợp pháp. Mặc dù vậy, mọi người tiếp tục nhận được trên móc của kẻ lừa đảo. Có cả tổ chức, nơi mà họ đến "để thử vận may của họ." Hầu hết thường là các hầm rượu hoặc các cơ sở khác bị che khuất trước mắt cảnh sát. Sự gian lận như vậy ở Moscow hoặc các thành phố lớn khác được coi là khá phổ biến. Các công dân thường xuyên ghé thăm các nhà ga xe lửa, chợ quần áo và những nơi đông người đông đảo khác. Người chia sẻ hiện đại đang theo kịp với công nghệ. Để chơi các trò chơi bài, bạn không cần phải vào casino: bạn có thể vui chơi và ở máy tính trong thời gian thực.

Phép thuật

Nhiều người tìm kiếm để biết tương lai của họ. Có đáng đầu tư vào kinh doanh không? Có nguy hiểm khi thực hiện phẫu thuật không? Khi nào bạn có thể kết hôn? Công dân có lòng biết ơn đã sẵn sàng cho bất kỳ khoản tiền nào để có được câu trả lời cho những câu hỏi thú vị. Sự bói toán là một hình thức cổ xưa hơn "swirling" so với các trò chơi bài. Để nghi ngờ rằng có những người thực sự có năng khiếu, nó không có giá trị nó. Nhưng hầu hết những người đề xuất để biết tương lai là những tội phạm phổ biến nhất. Có nhiều ví dụ về gian lận, do đó các nạn nhân vẫn không có tiền trong túi của họ, hơn nữa, người ta bán căn hộ và xe hơi để trả cho thầy bói.

Ngày nay, có rất nhiều cách để "dự đoán số phận". Nhiều người được cung cấp để cho tín dụng trên sân cỏ, một số thạc sĩ sử dụng bản đồ trong công việc của họ. Khá phổ biến, mặc dù không nhiều như trước, khoa học. Tuy nhiên, mặc dù có rất nhiều phương pháp, tất cả các tùy chọn này đều liên kết một. Cho dù phương pháp nào được sử dụng để bói toán, trước khi bạn biết tương lai, bạn phải thực hiện một khoản tiền gửi. Có một vụ gian lận trong một số tiền lớn, khi một người khách đến thẩm mỹ viện ma thuật được yêu cầu phải thanh toán trước, ví dụ 500 đô la ... Và sau khi tất cả, nhiều người đồng ý, không cần phải suy nghĩ, nhưng giá tiền của một phù thủy quá cao?

Trong hầu hết các trường hợp, phụ nữ tham gia vào việc may mắn. Phòng ảo thuật có các thuộc tính đặc biệt. Đây là những nến, gương và amulets khác nhau. Người đoạt huy chương có thể có mái tóc đen và trang điểm hấp dẫn. Trên đầu thường có khăn quàng cổ. Tất cả điều này, tất nhiên, tạo ấn tượng về một khách hàng tin tưởng. Một vài đặc điểm khác biệt, một tình huống bỏ sót quan sát người nhìn thấy, phần nào không có gì, dường như không ràng buộc câu hỏi, và tất cả - nạn nhân trên móc ... Vấn đề là trách nhiệm gian lận của một kế hoạch như vậy không phải lúc nào cũng đến. Thợ săn có thể chính thức hóa các hoạt động của họ. Trong trường hợp này, không có tuyên bố từ tiểu bang. Rốt cuộc, mọi người quyết định lấy tiền của họ vào tiệm thẩm mỹ. Và ai có thể đảm bảo rằng những lời của thầy bói về tương lai là đúng?

Kim tự tháp tài chính

Những loại gian lận này đã quen thuộc từ lâu rồi. Như một ví dụ nổi bật nhất, bạn có thể mang lại cho cộng đồng nổi tiếng "MMM". Mọi người được mời mua phiếu giảm giá cho một số tiền nhất định. Họ phải được cắt ra theo kế hoạch. Những người mang sản phẩm hoàn chỉnh, trả nhiều lần nhiều hơn một trong những đã được giới thiệu ngay từ đầu.

Với sự phát triển của công nghệ thông tin, các kim tự tháp tài chính đã bị rò rỉ trên Web. Có nhiều loại gian lận khác nhau, nhưng bản chất của chúng là giống nhau. Cơ cấu tài chính tồn tại đối với tiền gửi của người gửi tiền. Lãi được trả bằng cách thu hút khách hàng mới. Nó chỉ ra rằng các nhà đầu tư chính có thể kiếm tiền tốt. Nhưng cấu trúc này không có xác nhận về tài chính. Nó được xây dựng từ không khí. Sớm hay muộn, kim tự tháp tài chính sẽ sụp đổ. Các nhà tổ chức biến mất với tất cả tiền của người gửi tiền. Và điều này được quan sát thấy khi dòng chảy của khách hàng mới bị đình chỉ.

Một kim tự tháp tài chính có thể là một công cụ tuyệt vời để kiếm tiền. Hoàn hảo cảm thấy những người đầu tư tiền vào đầu và quản lý để trả lại tiền đã chi (với lãi suất) ngay cả trước khi sự sụp đổ của cấu trúc. Kinh doanh là đủ rủi ro. Trước khi bạn kiếm được theo cách này, nó là giá trị nghiên cứu các chương trình gian lận. Bạn cần phải chuẩn bị cho thực tế là bạn sẽ không thể trả lại tiền.

Magic Wallets

Một khi truy cập vào World Wide Web đã nhận được bởi tất cả các comers, có những ví dụ mới của gian lận. Nhiều người bắt đầu chuyển tiền vào tài khoản điện tử. Hộp thư bắt đầu nhận được thư về ví tiền ma thuật. Điểm mấu chốt là để gửi một số tiền nhất định vào một tài khoản điện tử, và trong một vài ngày nó sẽ tăng gấp đôi. Thu hút những người dễ dàng có thể dễ dàng thực hiện bởi kẻ tấn công. Ban đầu, nhiều người đã gửi một ít tiền vào ví như vậy. Một vài lần thu nhập đã thực sự thu được. Sau khi lừa dối đã chuyển một lượng lớn, tất cả thông tin về ví đã biến mất.

Tin tức về những chiếc ví huyền diệu đã lan truyền nhanh chóng đủ trong các mạng xã hội. Không ai tin tưởng vào các chữ cái. Sau đó, những kẻ tấn công đã phải phát triển các kế hoạch gian lận mới. Trong e-mail, họ gợi ý lừa dối chiếc ví ma thuật. Trong hầu hết các trường hợp, thu nhập có thể thu được nếu bạn chuyển một lượng nhỏ tiền cho kẻ tấn công. Trong thực tế, đây là cùng một ly hôn. Các công dân đáng tin cậy đã được cấp một số tiền và cảnh báo rằng đó là gian lận. Kẻ lừa đảo có thể bị "trừng phạt" nếu bạn liên tục gửi tiền với số tiền nhỏ. Vấn đề là tài chính đã không trở lại sau khi chuyển ban đầu.

Làm việc có lương cao ở nhà

Có những người vì một số lý do không thể có được một công việc. Đây có thể là những bà mẹ trong một nghị định hoặc những người khuyết tật. Họ hài lòng với bất kỳ việc làm nào ở nhà. Và nếu nó được cung cấp cho một khoản thanh toán đủ cao, đó là một cộng thêm rất lớn. Đây là cơ sở cho nhiều phương pháp gian lận. Mọi người được mời nhập văn bản ở nhà, thu thập bút và bao thư keo. Nhưng trước khi bắt đầu làm việc, bạn phải kiếm được một khoản tiền nhất định. Những kẻ tấn công giải thích cách này khá đơn giản. Đây là khoản thanh toán cho nguyên liệu. Và những gì nếu một người nhận được vật liệu để làm việc, nhưng không muốn để hoàn thành nhiệm vụ của mình? Nhiều người coi như một cái cớ chỉ và thường bị mắc kẹt.

Cũng có những cách gian lận mà không yêu cầu phải trả tiền. Mọi người được mời làm việc tại nhà, có liên quan đến các kỹ năng chuyên nghiệp. Thông thường, loại lừa dối này có liên quan đến việc viết quảng cáo. Một người đàn ông được trả lương cao trong việc viết bài. Nhưng để bắt đầu hợp tác, cần phải gửi một văn bản kiểm tra, mà bị cáo buộc sẽ được thanh toán ở mức thấp hơn. Sau khi người copywriter thực hiện nhiệm vụ kiểm tra, giao tiếp với người sử dụng lao động chấm dứt. Một kẻ lừa đảo có thể bán một bài báo hoàn toàn miễn phí, trên một trong các trao đổi.

Hàng hóa giá cả cạnh tranh tại các cửa hàng trực tuyến

Mua sắm trực tuyến là một cách tuyệt vời để tiết kiệm tiền. Những thứ thường được lưu trữ trong kho. Điều này có nghĩa là người bán không cần phải trả phí quá mức cho khu vực bán hàng. Do đó, hàng hoá được chào bán dưới mức giá thị trường. Nhưng trong lĩnh vực này scammers đã tìm thấy niche của họ. Họ tạo ra một trang web đầy màu sắc, tải thông tin về các sản phẩm không tồn tại. Đồng thời, giá là thấp nhất. Vấn đề duy nhất là việc mua hàng không thể được gửi đến người mua bằng tiền mặt khi giao hàng. Bạn chỉ có thể mua hàng sau khi thanh toán trước đầy đủ. Một người đóng góp tiền vào một tài khoản điện tử, nhưng không nhận được mua của mình. Các cửa hàng trực tuyến này thường tồn tại không quá một tháng. Đây là một gian lận trong một số lượng lớn. Sau một khoảng thời gian nhất định, nhờ có một trang web và quảng cáo đầy màu sắc, bạn có thể đánh lừa nhiều "người mua". Chi phí ban đầu nhanh chóng trả hết.

Để không bị lừa dối, mua sắm trên Internet, bạn nên chú ý đến một số sắc thái. Trước hết, đây là phương thức thanh toán và giao hàng. Nếu bạn được mời mua hàng bằng tiền mặt, bạn nên lấy cơ hội này. Một cửa hàng trực tuyến tốt luôn có phản hồi về các hoạt động của nó. Nếu trong một vài tháng làm việc như vậy không có trong mạng, bạn nên suy nghĩ về nó.

Gian lận điện thoại

Truyền thông di động đã trở nên phổ biến hơn mười năm trước đây. Trong lĩnh vực này, kẻ tấn công cũng tìm thấy nhiều cách để làm giàu cho mình. Có một số lượng lớn các số điện thoại thanh toán không được tính thuế, như được mô tả bởi nhà khai thác di động. Một người có thể nhận được một tin nhắn SMS về một chiến thắng lớn. Và để tìm hiểu thông tin chi tiết, bạn cần gọi lại số đã xác định. Đồng thời, "may mắn" được giữ trên đường trong một thời gian dài. Bạn không thể tìm thấy thông tin về chiến thắng. Và sau khi cuộc gọi bị gián đoạn, hóa ra tất cả số tiền đã biến mất khỏi tài khoản.

Thật dễ dàng để nhận dạng gian lận điện thoại. Thông báo sẽ chỉ cho biết thông tin tối thiểu về số tiền thắng cược và số tham khảo. Nếu cổ phiếu thực sự tồn tại và được thực hiện bởi nhà khai thác di động, các điều khoản và điều kiện để có được tiền thắng sẽ được chỉ ra. Không thể trở thành một người tham gia vào một hành động như vậy mà không cần đăng ký trước.

Một tin nhắn có thể được gửi đến điện thoại để yêu cầu trợ giúp. Người gọi lại và do đó bị mắc kẹt của kẻ tấn công. Tiền từ tài khoản di động biến mất. Đây cũng là một gian lận. Số tiền thu hồi từ tài khoản có thể là nhỏ. Tuy nhiên, trong mọi trường hợp, nó có ý nghĩa để áp dụng cho thực thi pháp luật.

Gian lận bảo hiểm

Là một nạn nhân không phải là một thực thể, và một thực thể pháp lý. Nhiều công ty ký kết hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, tài sản và bất động sản. Nhưng! Khả năng tai nạn sẽ được coi là một bảo hiểm, và công ty sẽ phải trả một số tiền nhất định cho một cá nhân, là không đáng kể.

Đúng vậy, cũng có một lựa chọn thay thế diametrically, khi kẻ tấn công cố gắng để đánh lừa cơ quan của chính nó. Thành phần gian lận là "nạn nhân" giả tạo tạo ra một sự kiện bảo hiểm. Nếu hợp đồng liên quan đến chiếc xe, chỉ cần gây ra một thiệt hại nhỏ cho xe. Công ty trả tiền bồi thường. Và để sửa chữa xe, bạn cần một lượng nhỏ hơn nhiều.

Gian lận bảo hiểm ngày nay khá phổ biến. Những người dễ thương đơn giản cũng thường bị lừa dối. Người hâm mộ của tiền dễ dàng có thể hành động như đại lý bảo hiểm. Những tên tội phạm đi đến nhà và văn phòng của họ, cung cấp dịch vụ của họ. Những gì đang có vấn đề, người đọc, có lẽ đã đoán được. Mọi người được cung cấp để đảm bảo cuộc sống hoặc tài sản. Việc thanh toán hàng tháng sẽ là tối thiểu. Càng nhiều khách hàng tin tưởng vào đại lý bảo hiểm thì số lượng gian lận càng lớn. Nhưng ngay cả với số tiền nhỏ, một kẻ tấn công có thể kiếm được tiền tốt.

Gian lận trong lĩnh vực tín dụng

Những khoản tiền lớn luôn bị thu hút bởi những kẻ xâm nhập. Do đó, gian lận trong cho vay gần đây đã đạt được tỷ lệ rất lớn. Vì những kẻ xâm nhập thường hành động như những cá nhân ký hợp đồng với một tổ chức tài chính. Ngay cả ở giai đoạn ký kết tất cả các văn bản, họ biết rằng các nghĩa vụ cho vay sẽ không được thực hiện. Tính toán khá đơn giản. Người gian lận chắc chắn rằng bằng cách phát hành một khoản tiền nhỏ, ngân hàng về người đi vay sẽ sớm quên mất. Khi kết thúc giao dịch, kẻ tấn công chỉ ra thông tin liên lạc không chính xác. Khả năng xảy ra vi phạm sẽ giảm đáng kể.

Gian lận trong việc cho vay cũng có thể được kết nối với các văn bản xác nhận danh tính của khách hàng vay. Có những trường hợp khi hộ chiếu bị mất sau khi người đàn ông đã tìm ra rằng tên vay lớn của mình ban hành. Để tránh tình huống như vậy, các tổ chức tài chính, các dịch vụ an ninh bắt đầu yêu cầu cụ thể để giao kết tiếp hợp đồng. Để có được một khoản vay không đủ để cung cấp một hộ chiếu và báo cáo thu nhập. Vay chụp ảnh và yêu cầu cung cấp một vài số điện thoại cố định để liên lạc. Quyết định về ban hành một tín dụng trên quy mô lớn, có thể được thực hiện trong vòng vài ngày.

Là một công cụ của môi đen

Thường gian lận trong việc cho vay do việc mua lại bất động sản hay phương tiện cơ giới. Nhiều người không hiểu được những sắc thái của các giao dịch, vì vậy thưởng thức bằng cách sử dụng Realtors. Các chuyên gia cam kết tìm một tài sản phù hợp, cũng như việc chuẩn bị tài liệu. Các khách hàng giao tiếp với các tổ chức tài chính thông qua một trung gian. đại lý của bạn có thể tư vấn cho khách hàng vay mà ngân hàng từ chối cấp một khoản vay. Trong thực tế, các tổ chức tài chính đã ký kết một thỏa thuận. Hòa giải viên sẽ biến mất với số tiền "kiếm được". Một khách hàng vay chỉ sau một thời gian biết tín dụng mà vẫn đã được phát hành và các khoản nợ đã phát triển đáng kể.

cộng đồng tín dụng

gian lận ngân hàng là ít phổ biến hơn so với tội phạm liên quan đến các hội tín dụng khác nhau. Đây là những tổ chức cung cấp để bỏ tiền vào tiền gửi hoặc nhận một khoản vay theo các điều khoản thuận lợi. Đối với một số thời gian, các công ty như vậy đang hoạt động bình thường. Hơn nữa, vấn đề bắt đầu. Trả lại tiền đặt cọc không phải lúc nào cũng có thể, và lãi vay tăng đáng kể.

Gian lận vào ngân hàng liên quan đến tiền gửi, thậm chí hiếm. Hầu hết các tổ chức tài chính lớn là thành viên của bang Quỹ bảo lãnh tiền gửi. Điều này có nghĩa rằng tiền đặt cọc sẽ được hoàn trả đầy đủ, thậm chí nếu ngân hàng bị phá sản. Nhưng đừng dựa vào các tổ chức tài chính tiền tiết kiệm của họ đang tồn tại trên thị trường chưa đầy ba năm. kinh nghiệm và phản hồi tích cực sẽ là một đảm bảo bổ sung mà các quỹ sẽ không tan như khói.

Trách nhiệm lừa đảo

Bất kỳ hành động giả như là kết quả của việc mua lại tài sản khác, trừng phạt của pháp luật. Gian lận - là một tội ác bị trừng phạt. Nó được điều chỉnh bởi Điều 159 của Bộ luật Hình sự. Cho dù gian lận lớn cam kết hoặc hình sự quản lý để chiếm hữu một lượng nhỏ cho hành động của họ sẽ phải trả lời. Làm thế nào? Hãy nói về vấn đề này một cách chi tiết hơn.

Theo pháp luật, gian lận - là việc mua lại tài sản khác hoặc có được quyền để nó bằng cách lừa dối. Thủ phạm, do hành động thông minh mang lại một người lạc lối. Kết quả là, các nạn nhân cho tài sản của mình một cách tự nguyện. Trong khóa học thường là các kỹ thuật tâm lý. người sau hiểu rằng đó là một scam. Đi đâu cùng một lúc - không phải ai cũng biết. Rất khó để thừa nhận rằng các tội phạm được dựa trên sự ngu dốt và tính cả tin của mình. Điều gì nếu cán bộ thực thi pháp luật không muốn thực hiện một tuyên bố và chỉ cười?

Gian lận - là một vấn đề nghiêm trọng, mà trở thành một quy mô lớn hiện nay. Nạn nhân không nên sợ để khẳng định quyền của mình. Tội phạm chắc chắn sẽ được công bố nếu để tìm sự giúp đỡ ngay lập tức. Chống gian lận - đó là đặc quyền của một bộ phận cảnh sát đặc biệt. Tùy thuộc vào mức độ thiệt hại, thủ phạm có thể được thiết lập hình phạt lên đến 10 năm tù giam.

Và nó không phải là quan trọng như nạn nhân bị hư hỏng nặng: mất một vài trăm rúp, hoặc đó là một hành vi trộm cắp lớn. Gian lận phải bị trừng phạt! Điều 159 cung cấp 4 mức độ tội phạm. Trong hai tước đầu tiên của tự do quy định trong trường hợp người phạm tội không thể sửa chữa thiệt hại. Nó được coi là gian lận thứ ba nghiêm trọng nhất và mức độ thứ tư. Ngay cả sự trở lại của tiền hoặc tài sản của nạn nhân không phải là một sự đảm bảo rằng nhà tù có thể tránh được.