Định lượng Phân tích rủi ro: làm thế nào không để mất kinh doanh?

Hôm qua, trong một số lượng lớn các kế hoạch kinh doanh của các dự án, ngay cả khi chúng chứa phần có liên quan chứa khía cạnh phân tích, vấn đề đang thu hẹp chỉ để phân tích tài chính hoặc rủi ro ngân hàng và không phản ánh đầy đủ các rủi ro. Tuy nhiên, các chuyên gia cần phải thực hiện sử dụng rộng rãi cả định tính và định lượng phân tích rủi ro. Một cái nhìn sâu hơn về loại thứ hai.

Phân tích định lượng chỉ áp dụng cho những rủi ro có kỹ năng về phân tích định tính như là những người mà đang sử dụng một tác động đáng kể vào việc đạt được các mục tiêu. Khi tiến hành phân tích như vậy nó nên được đánh giá tác động của sự kiện đó với sự phân công của giá kỹ thuật số xác định trước.

Phân tích định lượng có thể đôi khi không được yêu cầu trong việc phát triển các biện pháp hữu hiệu để đối phó với rủi ro. Phổ biến nhất trong số các phương pháp phân tích thường được sử dụng như sau:

- Nghiên cứu sự nhạy cảm, trong đó bao gồm việc xác định sự phản ánh của sự không chắc chắn của từng yếu tố riêng lẻ của dự án kinh doanh trong khi dùng các yếu tố khác về giá trị cơ sở;

- xem xét các giá trị tiền mặt dự kiến bằng cách nhân mỗi giá trị của xác suất xảy ra của nó, kết quả được tóm tắt.

Phân tích định lượng của bất kỳ dự án đầu tư xác định giá trị số của một số rủi ro. Ông có trụ sở tại lãnh thổ của lý thuyết xác suất, hoạt động nghiên cứu và thống kê toán học.

Phân tích định lượng được thực hiện trong trường hợp hai điều kiện: một tính cơ bản của các dự án kinh doanh và phân tích định tính đầy đủ. Nhiệm vụ của nó là một phép đo số về tác động của các yếu tố nhất định thay đổi sự năng động của các tiêu chí cho thấy tính hiệu quả của dự án.

Thường được sử dụng các phương pháp như vậy số lượng các dự án bznes phân tích:

- phân tích các chỉ số hoạt động như giá trị thuần có mặt và tỉ suất lợi nhuận, và chỉ số lợi nhuận;

- điều chỉnh lãi suất chiết khấu ;

- Phương pháp Monte-Carlo (tên thứ hai - mô phỏng);

- xây dựng một cây quyết định.

Tất cả những phương pháp phân tích các dự án kinh doanh đều dựa trên một phương pháp xác suất.

Phân tích định lượng và định tính, và hiệu quả của chúng phụ thuộc vào các yêu cầu cho nó tổng số (kết quả), các cơ sở thông tin và mức độ tin cậy quy hoạch. Ví dụ, phương pháp này khá hiệu quả cho các dự án nhỏ là: phân tích về việc điều chỉnh các quy tắc giảm và sự nhạy cảm. Đối với dự án càng lớn - mô phỏng và xây dựng các bản phân phối đường cong xác suất. Khi kết quả của dự án, tùy thuộc vào quyết định nào đó, nó là cần thiết để thực hiện việc xây dựng một cây quyết định.

Như vậy, các phương pháp phân tích nên được áp dụng trong một phức tạp với loài đơn giản nhất của họ trên sân khấu đánh giá, và phức tạp hơn và đòi hỏi dữ liệu bổ sung - với các dự án kinh doanh kết quả biện minh.